银行合规经营心得体会

银行合规经营心得体会

　　我们在一些事情上受到启发后，往往会写一篇心得体会，这样可以不断更新自己的想法。是不是无从下笔、没有头绪？以下是小编收集整理的银行合规经营心得体会，欢迎大家分享。

银行合规经营心得体会1

　　在规章制度的不断建设(jiànshè)、系统机制不断完善的现代银行业务开展(kāizhǎn)下，原以为员工用原始低级的手段盗窃客户资金的'现象理应(lǐyīng)不再出现，不成想，近期通报的两起员工盗窃客户资金案件却令我大跌眼镜。

　　一起是利用智慧柜员机及手机(shǒu jī)银行代客操作购置理财产品之机，趁机撤销交易并转入资金至其控制账户内；

　　一起那么是利用私自留存空白存单进行伪造客户真实定期存单，并骗取授权进行密码重置盗取客户定期资金。两个案例从手法上来说都是极为简单粗暴，不易被身边同事发觉但有相当几率被客户发现，具有一定冒险性。

　　惊奇之余，不难发现上述网点内的根底管理存在薄弱之处：案例一中的智慧柜员机、手机银行的长时间代客操作必然是被网点其他同事“默许〞，没有做到相互监督，说明支行没有做到对代客操作违规行为的严管；

　　案例二中的密码重置授权环节，授权人员每次都要进行两次成功授权但最多只做到一次合规授权流程，说明授权环节还是一定程度被“信任〞替代。目前授权操作已绝大局部由后台转移至前台，可以根本躲避案例二中的授权流程风险，但后台授权仍不可因此懈怠而流于形式。

　　因此，我们要吸取上述案例的教训，针对代客操作违规行为进行严肃整治排查，并切实加强后台授权业务操作的管理，还是那两个字：合规，但不能只传于纸面和口边，而要真真落实到工作的细节之中。

　　作为员工自身来说，打铁还需自身硬，某某给与了我们踏实稳定的收入来源，切勿因“贪〞念陷落于不切实际的纸醉金迷。合规保饭碗，莫伸手，伸手必被捉。

银行合规经营心得体会2

　　何为合规？合规就是符合标准，且不仅仅是局限于某一单一的行业里，但绝对是银行工作者永恒的准绳。合规经营是防范银行操作风险的需要。合规经营是标准操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，为银行创造价值，且有效的合规经营能将合规风险消除。合规经营是银行开展的重要前提。银行赖以生存的质量效益源于每一个岗位的每一位员工，源于产生质量和效益的每一个环节，源于依法合规经营。所以银行的开展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。

　　而合法、合规经营与每一个员工自身的自律是密不可分的`，孔子云：“其身正，毋令那么行，其身不正，虽令毋从。〞所以要通过将《三线合规教育手册》作为合规教育的重点，引导帮助员工建立“不越底线、不踩红线、不碰高压线〞的合规意识，增强员工利用制度自我保护意识，由“要我执行制度〞转变为“我要执行制度〞，做到有章必循，违章必究。

　　身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台效劳，做到“我知，我会，我营销〞是我们临柜人员最为实际的工作任务。所以我们不仅要对各类规章制度知其然，还要知其所以然。合规是一种工作态度，它不是印刷在纸上的美术字，它需要的是人人时时刻刻处处都身体力行。合规就在我们身边，它渗透在每一个数字，每一张回单，每一句话语中。

　　纵古论今，无规矩不成方圆，大事小事，都需要有个规矩。合规的重点在于我们，在于每一个个体，在于每一个细节，在于每一个坚持。所以在日常的工作中我们要“抓整改，强内控、零违规〞，增强自身的责任心，自觉以最高标准严格要求自己，做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，保持良好的职业操守，老实守信、勤勉尽责，坚持依法经营、合规操作，遵守工作纪律，为实现某某持续稳健经营快速开展的目标奉献力量。

银行合规经营心得体会3

　　合规操作是我们某某人必须要遵守的，只有遵守好这些小细节才能真正做到合规办理业务，第一时间防范风险的发生。从细节入手，从我做起，把合规工作落到实处，我认为主要从以下几个方面入手：

　　一是把效劳意识放在首位。在新形势下我们要善于留住老客户，同时开展新客户。怎样才能做到这一点，我们的效劳水平要上一个新台阶，缩短老客户办业务的等待时间，让新客户有一个全新的体验。平安、舒适的体验感，处处以客户为中心的'效劳意识。

　　二是加强学习、注重细节，坚持合规操作。合规办理业务是防止过失的根底，熟悉的业务知识和熟练的操作技能是提升效劳效率的推动力，对不熟悉的业务要多问，多学，多记。只有在按照规章制度办事的前提下，更好的学习，更多的积累经验，才能有效防止因经验缺乏和知识匮乏带来的业务上的风险。

　　三是充分发挥某某新一代系统优势，特别是新一代模型创立的优势。精准定位客户需求，及时准确地向客户推荐某某产品，通过产品绑定客户，通过效劳提升客户的满意度和

　　能，用准确高效的业务素质效劳好每一位客户，让客户有一种宾至如归的感觉，只有从我做起，从现在做起，从合规做起。

　　青年时期是人生最珍贵的时光，因为踌躇满志，精力充分，因为敢闯敢干，活力四射，因为有太多的梦想和希望!但在我看来，青年的珍贵还在包括不懈的追求与团队的融合，崇高的道德修养，以及坚强的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉献!同时我们需要强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将合规理念融化于血液，表达于行动，伴随于身边。

银行合规经营心得体会4

　　一、加强学习，强化风险合规意识。作为一名银行员工，遵守合规是最为基本的一项职责与义务。但是，简单的合规二字做起来却是相当不易。有人抛弃了它，结果发生了悲剧。一开始，对遵守合规的不重视，合规意识淡薄，认为违规了几次也没有什么事之后更加肆无忌惮。然后一次次越过监管的底线、踩到规章的红线、碰到违法违规的高压线，最后坠入犯罪的深渊，酿造一生不可挽回的悲剧。

　　“无知不代表你可以无畏”，触碰了三线，同样要接受处罚和法律的判决。因而，认真学习法律法规、管理要求、合规文化、职业道德等方面制度文件便十分重要。它让你懂得哪些是合规的，哪些是不能触碰的底线，用制度及文件的条条框框去束缚和警示员工的行为。同时，加强对反面典型案例警示教育的学习，它更能给人一种强烈撞击的警惕感，强化员工的合规意识和理念，提高对违规操作的敏感性。

　　二、遵章守纪，树立良好职业操守。好的职业规章制度能让人养成为好的工作习惯。《员工职业操守》是建行员工从业履职的基本规范，有利于员工在服务客户时树立和保持热情服务的'良好形象，也有利于提升员工自身的职业素质和道德水准，更利于员工在日常工作中养成良好的合规操作习惯。然而，有些员工一旦没能坚守自己的职业操守，面临他的便是法律的制裁。

　　例如：某银行办公室主任，利用职务便利，挪用资金xx笔，共计人民币xx万元，并将资金用于做生意、借贷他人等方面，至案发时未予归还，判处五年。就是在金钱的诱惑下，没能做到依法合规，遵章守纪，严重违反建设银行规章制度、危害建设银行资产。然而，类似的案例还有很多，这就要求我们员工要做到忠于职守、诚实守信；依法合规、遵章守纪；廉洁从业、亲友回避等基本原则，提升员工高尚的职业操守。

　　三、防微杜渐，筑牢违规风险防线。工作的每一细节都应该注意风险，严格遵守相关业务管理规定。如：在做好重点业务环节要求的规定动作，但是实际上未按要求完成产品销售双录工作，造成销售过程记录缺失。在反洗钱、问题整改、安全保密等工作中，应做好客户的尽职调查和具体措施处理。但工作人员泄露客户信息事件屡见不鲜。

　　又比如商户管理方面的“三亲见”，亲见申请资料原件，核查原件和复印件是否一致，亲见商户的经营场所，亲见商户开展经营活动。但实际情况有些是因为完成业绩任务需要、工作

银行合规经营心得体会5

　　何为合规。合规就是合乎规范，且不仅仅是局限于某一单一的行业里，但绝对是银行工作者永恒的准绳。合规经营是防范银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，为银行创造价值，且有效的合规经营能将合规风险消除。合规经营是银行发展的重要前提。银行赖以生存的质量效益源于每一个岗位的每一位员工，源于产生质量和效益的每一个环节，源于依法合规经营。所以银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。

　　而合法、合规经营与每一个员工自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。”所以要通过将《三线合规教育手册》作为合规教育的重点，引导帮助员工建立“不越底线、不踩红线、不碰高压线”的合规意识，增强员工利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究。

　　身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加精品文章

　　强柜面营销和柜台服务，做到“我知，我会，我营销”是我们临柜人员最为实际的工作任务。所以我们不仅要对各类规章制度知其然，还要知其所以然。合规是一种工作态度，它不是印刷在纸上的美术字，它需要的是人人时时刻刻处处都身体力行。合规就在我们身边，它渗透在每一个数字，每一张回单，每一句话语中。

　　纵古论今，无规矩不成方圆，大事小事，都需要有个规矩。合规的`重点在于我们，在于每一个个体，在于每一个细节，在于每一个坚持。所以在日常的工作中我们要“抓整改，强内控、零违规”，增强自身的责任心，自觉以最高标准严格要求自己，做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，保持良好的职业操守，诚实守信、勤勉尽责，坚持依法经营、合规操作，遵守工作纪律，为实现**持续稳健经营快速发展的目标贡献力量。

银行合规经营心得体会6

　　合规教育有感？孟子曰：“不以规矩，不成方圆。”作为新入行的员工，我上的第一堂课就是如何规避风险。明白风险事件的关键点，熟悉掌握各项业务流程是作为一个工行员工最基本的素质。所以在报道的第一天我就开始每天背诵十大违规操作、八大禁止、六禁一公开以及一类风险事件标准等一系列的准则，时刻提醒自己不能触碰底线。

　　在认真观看了十个风险案例之后，我结合这些准则进行了更深一步的了解。员工参与非法集资或民间借贷活动，谋取高额利益；

　　员工故意告知客户虚假信息，诱使客户进行错误投资或收受客户利益，从事损害银行利益的活动；

　　截留或调换客户的.电子银行身份认证工具，盗用、挪用客户资金；

　　员工违反人行利率和我行利率管理规定，擅自提高、降低利率，为本人或他人谋取利益。比对完这些风险事件，我深深的感觉到金融行业是一个高风险的行业，这些规章制度的修订一定是从这些经验教训之中得来的。这些惨痛的教训教育了我，一定要知法守法，绝不触碰道德和法律的底线！银行的业务多种多样，需要一定的时间去学习。但在思想觉悟上，必须立刻提高，不能有一点马虎。树立内控也是业务，安全也是收益，风险管理创造价值，正面规范、反面禁止，行为监测规范处理。加强内控管理对于现代金融企业十分必要，不仅要唱响口号还要落实到实处，作为一个员工，掌握业务技巧，加强业务能力，还要在这些能力的基础上增强合规意识。**支行有很深的文化底蕴，大家目标一致，不断奋进，在出现了风险事件之后进一步反思和加强自身的内控管理，这对我们新入行的同志是压力也是动力，我会积极响应基础强化年活动，趁着机会不断学习业务，提高自身的思想觉悟，加强党性建设。

　　勿以善小而不为，勿以恶小而为之。如何从自身开始做起是我现在最应该思考的事情。为了达到对自身的要求，不断加深自己的合规意识。我应该从以下几点做起：

　　1、加强对员工一系列守则的背诵和抄写。通过一遍一遍的机械记忆，使自己在违规事件来临之前立刻得到精神上的共鸣。

　　2、加强学习业务能力。苦练基本功，通过考取上岗资格证书，多方面了解业务，可以私下找到老员工进行交流，从经验和实际之中感受管控的重要性，在了解业务的同时提高思想觉悟。

　　3、认真学习《20xx年度案件风险排查实施方案》。通过对最新的风险事件的分类，提高对风险事件关键点的把握，不断加深自己的法律意识和道德意识。

　　只有严格按照规章制度办事，认真研究业务和法律条文，才能明白什么能做，什么不能做，什么该做，什么不该做。按照“一笔一清”的原则专业办业务，才能守好面对客户的第一道关。合规教育已经深入我心，我会一直坚持，不断深化思想意识，让意识变成行动，让行动成为一种习惯。

　　塑合规工文化，做合规工行人。今天我为工行而骄傲，明天工行为我而自豪。我会为工行付出汗水和努力，来诠释我的意义。

银行合规经营心得体会7

　　“居安思危，思则有备，有备无患”，合规经营贯穿着全行各项业务始终。提高合规经营意识，提升制度的执行力，强化内控制度的建设，才能推进各项业务健康有序的发展。

　　第一，要加强合规文化学习，落实合规制度。银行各项规章制度是金融工作者无数经验教训总结而来，遵循各项规章制度是合规操作的前提。工作中应时刻绷紧合规之弦，不能为了合规而合规。只有按章办事，才能维护自身及客户的权益。

　　第二，要提高自身业务素质，加强风险防范认识。合规文化建设要“以人为本”，滴水石穿，非一日之功。建设的重点则在于员工本身，不仅要加强金融知识的学习，进行合规教育，认真学习下发的合规建设文件资料，还要有的放矢地开展专项治理和排查工作。

　　每个员工都是监督者与被监督者的'双重角色，要有吾日三省吾身的思想觉悟，也要及时发现、阻止他人的不合规行为。建设合规文化，需要从制度、思想、环境等方面入手，需要每一位员工从我做起、从小事做起，才能让全行合规文化深入人心，源远流长。

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